2020年投資振り返り④~積立投資信託~

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2021年の主力予定

ヒツジの資産運用方法は下記の通りです。

2020年投資振り返り①~国内現物株~
2020年国内現物株所有状況 評価額(12/31):4,286,230円 銘柄数:24銘柄 年間配当金(含むキンカブ):102,983円(税引き後) 評価額について コロナショックで一時は評価損に突...
2020年投資振り返り②~WealthNavi~
WalthNavi運用状況 2017年8月25日元金30万円にて運用開始 手数料の高さが理由で継続続行か否か悩みはあるものの、 結果的に現在も積立継続中のWealthNaviです。 3年ちょっと運用したところの手数料...
2020年投資振り返り③~米国株・ETF~
米国株と米国ETFの運用状況 現在の所有状況はこんな感じ。 米国株・ETFは今年から購入を開始しました。 理由は…なんとなくあこがれてたから(^^;) そんな理由で購入しはじめたところ… コロナショック...

 

そして本日の記事である「積立投資信託」です。

  1. eMAXIS SLIMバランス8資産均等 ¥10,000/月
  2. eMAXIS SLIM全世界株式除く日本 ¥10,000/月
  3. 楽天・全米株式インデックスファンド ¥12,000/月
  4. eMAXIS SLIM先進国債券インデックス ¥3000/月
  5. 三菱UFJ純金ファンド(ファインゴールド) 都度

1と2は一般NISAで積立中です。

3と4は楽天証券にてクレジットカード決算。

5は楽天ポイントをすべてこちらへ投資中。

2021年はこちらをメインとして積立投資していく予定です。

現状先進国株は金融緩和による株高ですので、

積立金額は現状のままで行く予定。

今後暴落等あれば少しずつスポット追加します。

一般NISAはそれが気楽にできるから良いですね。

2020年末時点の評価額

 

 

762,501円(2020年12月31日現在)

 

総括

正直もうちょっと積立金額を増額したいのが本音ですね。

現状薄給の中から数万円ずつを積立している状態…

そりゃぁ、やらないより全然良いのですが、

とにかく増えません。

いや、評価益はのってるんですよ。

順調に乗ってきていますが、

元金が少ないので実感できる金額にないのです。

WealthNaviですでに¥30,000/月積立しているので、

自分積立と合計すると¥65,000/月となります。

これに個人年金を別途¥15,000/月かけていますので、

¥80,000/月を毎月自動積立していることに。

もう増やせないorz

とは言え、今年は家計をぐっと締めていきますので、

暴落時スポット資金として余剰金をできるだけプールしていきます!

 

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